La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) ha emitido una advertencia a los usuarios de servicios bancarios sobre un nuevo tipo de fraude, conocido como “Transferencias Fantasma”.
Este engaño, que ha comenzado a ganar terreno en el ámbito digital, puede causar grandes pérdidas económicas a las víctimas.
¿Qué son las «Transferencias Fantasma»?
El fraude de las «Transferencias Fantasma» se caracteriza por transacciones que, aunque parecen legítimas, tienen un propósito fraudulento.
Los estafadores realizan transferencias que aparentan ser auténticas, incluso al punto de reflejarse en los estados de cuenta de las víctimas. Sin embargo, estas transacciones no son reales.
Este tipo de estafa involucra técnicas avanzadas de ingeniería social y acceso no autorizado a sistemas bancarios.
Los delincuentes utilizan malware o phishing para obtener la información necesaria que les permite crear transferencias que parecen legítimas, y que pueden aparecer en el historial de transacciones como “completadas”.
Las víctimas reciben notificaciones sobre estas transferencias, creyendo que el dinero ha sido enviado o recibido.
Sin embargo, los fondos suelen ser desviados a cuentas controladas por los estafadores o utilizados para realizar otras actividades fraudulentas.
¿Cómo protegerse?
Ante esta amenaza creciente, la Condusef recomienda a los usuarios de servicios financieros tomar varias precauciones para evitar ser víctimas de este tipo de fraude:
- Verificar la identidad del beneficiario: Antes de realizar una transferencia, asegúrese de que la persona o entidad receptora sea legítima, contactándola directamente a través de un canal seguro.
- Revisar cuidadosamente los detalles de la transacción: Confirme que el número de cuenta y los datos del destinatario sean correctos antes de autorizar cualquier transferencia.
- Utilizar sistemas de autenticación robustos: Active medidas adicionales de seguridad, como la autenticación de dos factores, para proteger sus transacciones.
- Mantener software actualizado: Asegúrese de que su software bancario y antivirus estén al día para defenderse contra programas maliciosos.
- No compartir información sensible: Evite revelar contraseñas, PINs u otra información de seguridad a través de correos electrónicos o mensajes de texto.
- Alertar al banco sobre actividades sospechosas: Si detecta alguna actividad inusual en su cuenta, informe a su banco de inmediato para tomar medidas correctivas.
La Condusef insta a los usuarios a mantenerse vigilantes y a adoptar estas prácticas de seguridad para protegerse de este nuevo tipo de fraude que, de no prevenirse, podría tener consecuencias graves para su estabilidad financiera.
